Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Статистическое изучение процента за кредит

Статистическое изучение процента за кредит

Мы предполагаем, что вам понравилась эта презентация. Чтобы скачать ее, порекомендуйте, пожалуйста, эту презентацию своим друзьям в любой соц. Кнопочки находятся чуть ниже. Презентация была опубликована 7 лет назад пользователем oknedis.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Вопрос 76. Статистика процентных ставок. Простые и сложные проценты

Скачать файл: referat. Краткое описание работы: Кредит как разновидность экономической сделки, договор между юридическими и физическими лицами о займе или ссуде.

Основные виды кредитов, источники статистических данных о них. Статистическое изучение процента за кредит, анализ его оборачиваемости. Кредит во многом является условием и предпосылкой развития современной экономики, неотъемлемым элементом экономического роста. В условиях перехода России к рынку роль и значение кредитных отношений возрастают. Развитие рыночных отношений предполагает максимальное сокращение централизованного перераспределения денежных ресурсов и переход преимущественно к горизонтальному их движению на финансовом рынке.

Кредит оказывает активное воздействие на объем и структуру денежной массы, платежного оборота, скорость обращения денег. В данной работе мы рассмотрели методы, которые используются в статистике для анализа кредита. Мы рассмотрели виды кредита, основные принципы кредитования, привели примеры источников статистических данных о кредитах, указали статистический метод оборачиваемости кредита.

В практической части данной работы были рассчитаны такие величины, как индекс средней длительности пользования кредитом переменного состава, постоянного состава, структурных сдвигов, средняя длительность пользования кредитом по двум отраслям в базисном и отчетном году, выявлено влияние различных факторов на величину средней длительности пользования кредитом как вместе, так и каждого отдельно.

В аналитической части проведем исследования по двум округам РФ. Аналитическая часть была выполнена по аналогии с расчётной частью. При проведении статистического анализа данных для текущей работы были использованы следующие программные средства: MicrosoftWordи MicrosoftExcel. Кредит - это разновидность экономической сделки, договор между юридическими и физическими лицами о займе или ссуде. Один из партнеров кредитор предоставляет другому заемщику деньги в некоторых случаях имущество на определенный срок с условием возврата эквивалентной стоимости, как правило, с оплатой этой услуги в виде процента.

Срочность, возвратность и, как правило, платность - принципиальные характеристики кредита. Изобретение кредита, вслед за деньгами, является гениальным открытием человечества.

Благодаря кредиту сократилось время на удовлетворение хозяйственных и личных потребностей. Его используют как крупные предприятия и объединения, так и малые производственные, сельскохозяйственные и торговые предприятия. Им пользуются как государства и правительства, так и отдельные граждане. Кредит обслуживает движение капитала и постоянное движение различных общественных фондов. Благодаря кредиту в народном хозяйстве производительно используются средства, высвобождаемые в процессе деятельности предприятий, в процессе выполнения государственного бюджета, а также сбережения населения и ресурсы банков.

Кредит, таким образом, представляет собой форму движения ссудного капитала, то есть денежного капитала, предоставляемого в ссуду. Необходимость и возможность кредита обусловлена закономерностями кругооборота и оборота капитала, в процессе воспроизводства: на одних участках высвобождаются временно свободные средства, которые выступают как источник кредита, на других возникает потребность в них.

Изменяется роль кредитных институтов в управлении народным хозяйством, повышается роль кредита в системе экономических отношений. Прежде всего, в рыночной экономике с помощью кредита облегчается и становится реальным процесс перелива капитала из одних отраслей в другие.

Ссудный капитал перераспределяется между отраслями с учетом рыночной конъюнктуры в те сферы, которые обеспечивают получение более высокой прибыли или являются приоритетными с точки зрения общенациональных интересов России. Кредит необходим для поддержания непрерывности кругооборота фондов действующих предприятий, обслуживания процесса реализации произведенных товаров, что особенно важно на этапе становления рыночных отношений.

Благодаря кредиту происходит более быстрый процесс капитализации прибыли, то есть превращения ее в дополнительные производственные фонды. Кредит стимулирует развитие производительных сил, ускоряя формирование источников капитала для расширения производства. Таким образом, переход России к рыночной экономике, преодоление кризиса и возобновление экономического роста, повышение эффективности функционирования экономики, создание необходимой инфраструктуры невозможно обеспечить без дальнейшего развития кредитных отношений.

В рыночных условиях хозяйствования основной формой кредита является банковский кредит, то есть кредит, предоставляемый коммерческими банками разных типов и видов. Банковский кредит - основная форма кредитования, при которой денежные средства во временное пользование предоставляются банками. Существует прямой банковский кредит, при котором выдача ссуд происходит непосредственно под залог ценностей или затрат, и косвенный - выдача ссуды под залог расчетно-платежных документов.

Активные ссудные операции - это кредитование клиентов, как юридических, так и физических лиц и предоставление кредитов другим банкам межбанковского кредита. К основным принципам кредитования относятся: срочность возврата , обеспеченность и платность.

По срокам возврата ссуды подразделяются: онкольные или до востребования ; краткосрочные от 3 до 6месяцев ; среднесрочные от 6 до 12 месяцев и долгосрочные свыше 12 месяцев. По обеспечению - необеспеченные бланковые кредиты и обеспеченные , которые по характеру обеспечения подразделяются на залоговые , гарантированные и застрахованные кредиты.

По платности выделяются: платный и бесплатный , дорогой и дешевый кредиты. За основу такого деления берется размер установленной процентной ставки, установленной за пользование ссудой. Реальная величина процента устанавливается банками от спроса на кредит, от средней процентной ставки, уплачиваемой банком своим клиентам по депозитным счетам различного вида, от структуры кредитных ресурсов банка, от длительности займа, от обеспечения ссуды, от стабильности денежного обращения в стране.

Классифицировать банковский кредит можно в зависимости от срока назначения для текущей деятельности или инвестиционной и типа получателя.

По группам заемщиков: предприятиям и организациям с различной формой собственности, населению, государственным органам власти. В зависимости от назначения и направления кредит различают: потребительский, промышленный, сельскохозяйственный, инвестиционный, бюджетный.

Потребительский кредит предоставляется населению физическим лицам на приобретение товаров длительного пользования автомобили, мебель, бытовую технику , а также на покупку квартир. Кредиты, предоставляемые юридическим лицам, то есть предприятиям и учреждениям любой формы собственности, имеющим самостоятельный баланс и собственные средства. Выдача кредита юридическим лицам производится на пополнение оборотных средств, приобретение товарно-материальных ценностей, выплату заработной платы и другие цели.

Кредиты выдаются денежными средствами и векселями, в рублях и иностранной валюте. Существуют межбанковские кредиты , которые предоставляются банками друг другу, когда у одних банков возникают свободные ресурсы, а у других их недостает. Все кредиты выдаются на возвратной и платной основе. Основные доходы банки получают от кредитных операций проценты за предоставленные кредиты. В банках ведется ежемесячная, ежеквартальная и ежегодная отчетность по размещению кредитных ресурсов. Например: счет "Потребительские кредиты, предоставленные физическим лицам", счет "Просроченная задолженность по кредитам, предоставленным гражданам", счет "Проценты, полученные за представленные кредиты", счета - , "Выдача и погашение кредитов юридических лиц".

Данная форма составляется в виде таблиц:. В отчетности отражаются сведения о выданных кредитах по физическим и юридическим лицам по целевому назначению и формам собственности и отраслям народного хозяйства , а также по срокам выдачи и погашения, о платности и возвратности. Воспользуемся этими сведениями для анализа размещенных кредитных ресурсов. Предметом изучения статистики кредита является количественная характеристика массовых явлений в сфере кредитных отношений.

Кредит - предоставление на основе возвратности и возмездности финансовых ресурсов одним хозяйствующим субъектом другому. Денежно-кредитное регулирование - система мероприятий государства, направленная на стабилизацию денежного обращения, валютной системы, улучшение функционирования кредитной системы.

Путём изменения денежной массы кредитных ресурсов государство воздействует на экономику. Конкретный механизм такого воздействия корректируется в связи с колебаниями экономической конъюнктуры. Центральный банк при денежно-кредитном регулировании использует такие приёмы, как регулирование учётной ставки, изменение нормы обязательных резервов банков, проведение операций с государственными ценными бумагами.

Часть вновь созданной стоимости, поступающей к кредитору, служит платой заёмщика за пользование кредитом, а также за возможность удовлетворения потребности в денежных средствах.

Ссудный процент выполняет стимулирующую функцию, а также гарантирует сохранение ссужаемой стоимости, то есть возврат кредитору кредитных средств в полном размере. Стимулирующая функция ссудного процента рассматривается как воздействие на функционирование заёмных средств в обороте хозяйственных организаций и получение прибыли кредитором в условиях рыночной конкуренции. При рассмотрении процента как гарантии сохранения ссужаемой стоимости и компенсации за риск факторами, определяющими его размер, могут быть сроки кредита, сумма кредита, наличия обеспечения ссуды, вероятность своевременного выполнения обязательств перед кредитором и наличие или отсутствие инфляции.

Например, при длительных сроках кредита и наличии инфляции повышается степень риска кредитора, и поэтому ссудный процент обязательно выше. Система показателей статистики процента за кредит основывается на зависимости не только от функций ссудного процента, но и от его классификаций по разным признакам: формам кредита, видам кредитных отношений, срокам и видам ссуд, видам операций, способам начислений. Наряду с показателем "процент за кредит" широко используется категория "учётная ставка".

Учётная ставка - это процентная ставка, которую берут кредитные учреждения за покупку векселей. Вексель - это документ, используемый при коммерческом кредитовании, когда покупатель товара платит деньги своему поставщику не сразу после покупки, а через определённое время. За отсрочку платежа уплачивается определённый процент.

Поставщик товара, продавая вексель банку, получает деньги до истечения его срока, при этом банк кредитует не всю сумму векселя, а удерживает учётный процент. Статистика изучает динамику процента за кредит Центрального банка и коммерческих банков для анализа и прогнозирования формирования рынка кредитных ресурсов. Процент за кредит используется и для регулирования кредитных отношений с коммерческими банками ставка рефинансирования. В условиях либерализации цен в странах СНГ в первой половине х гг.

Эта тенденция прослеживается на примере ставки рефинансирования. Уровень оборачиваемости кредита определяется двумя показателями : средней длительностью пользования кредитом и количеством оборотов, совершенных кредитом за период. Средняя длительность пользования кредитом по отраслям промышленности с учетом невозвращенных в срок в банк ссуд определяется по формуле:.

Этот показатель характеризует среднее число дней пользования кредитом. Среднее число оборотов кредита определяется путем деления оборота ссуд по погашению на средний их остаток:. Экономический смысл этого показателя заключается в том, что он характеризует число оборотов, совершаемых краткосрочным кредитом за изучаемый период прямая характеристика оборачиваемости кредита.

Для изучения влияния отдельных факторов на изменение средней длительности пользования кредитом строится система взаимосвязанных индексов, состоящих из индексов переменного состава, постоянного состава и структурных сдвигов:.

На величину индекса переменного состава оказывают влияние два фактора : изменение длительности пользования кредитом в отраслях и структурных сдвигов в однодневном обороте по погашению кредита. Абсолютное изменение средней длительности пользования кредитом за счет двух факторов:.

Индекс средней длительности пользования кредитом постоянного состава используют для определения влияния только первого фактора на изменение средней длительности пользования кредитом:. Абсолютное изменение средней длительности пользования кредитом за счет изменения средней длительности пользования кредитом в отраслях составит:. Индекс структурных сдвигов позволяет определить влияние второго фактора - структурных изменений в составе однодневного оборота по погашению на изменение средней длительности пользования кредитом:.

Абсолютное изменение средней длительности пользования кредитом за счет изменения средней длительности пользования кредитом за счет структурных сдвигов в однодневном обороте составит.

Формула Относительный прирост среднего размера вклада по двум видам рассчитаем по формуле индекса переменного состава:. Индексы средней длительности пользования кредитом для двух отраслей: переменного состава, постоянного состава, структурных сдвигов. Для исчисления индекса переменного состава средней длительности пользования кредитом вначале определим среднюю длительность пользования кредитом по двум отраслям в базисном и отчетном году:. Изменение средней длительности пользования кредитом происходило под влиянием двух факторов: изменение самой продолжительности пользования кредитом в отраслях и увеличение однодневного оборота по погашению кредита.

Вычислим влияние изменения однодневного оборота по погашению кредита на динамику средней длительности пользования кредитом на основе индекса структурных сдвигов:. Имеются данные о кредитовании предприятий, организаций, банков и физических лиц по двум округам Российской Федерации: Центральному и Северо - Западному. Найдем изначально среднюю длительность пользования кредитом по обоим округам в и годах.

Для того чтобы определить влияние первого фактора, то есть саму длительность пользования кредитом, на изменение её же, рассчитаем индекс средней длительности пользования кредитом постоянного состава:.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Статистическое изучение процента за кредит

Государственное образовательное заведение высшего профессионального образования. Теоретическая часть Кредит, его функции и принципы Формы кредита Статистические показатели кредита

Понятие кредита и основные показатели статистики кредита. Показатели, изучающие объем, состав, структурные сдвиги, динамику, взаимосвязи и эффективность кредитных вложений.

Кредит во многом является условием и предпосылкой развития современной экономики, неотъемлемым элементом экономического роста. В условиях перехода России к рынку роль и значение кредитных отношений возрастают. Развитие рыночных отношений предполагает максимальное сокращение централизованного перераспределения денежных ресурсов и переход преимущественно к горизонтальному их движению на финансовом рынке. Кредит оказывает активное воздействие на объем и структуру денежной массы, платежного оборота, скорость обращения денег.

Статистическое изучение процента за кредит

Статистика процентных ставок является составной частью статистики финансов. Базисным понятием статистики процентных ставок являются процентные деньги или проценты. Процентные деньги — это абсолютная величина дохода от предоставленных в долг финансовых ресурсов выдача ссуды, предоставление банковского кредита, учет векселя, помещения денег на депозитный счет и т. При заключении договора о выдаче денег в долг кредитор и должник договариваются о размере процентной ставки. Процентная ставка представляет собой отношение абсолютной суммы процентных денег, выплачиваемых в единицу времени, к величине ссуды. Процентная ставка чаще всего выражается в процентах. Также при заключении договора о выдаче денег в долг определяется период действия данного договора несколько лет, месяц, неделя, день и т. Временной интервал, в конце которого начисляется процентная ставка, называется периодом начисления год, полугодие, квартал, месяц, день. На практике процентная ставка указывается в процентах годовых. Проценты могут выплачиваться либо по мере их начисления, либо присоединяться к основной сумме долга капитализация процентов.

Статистическое изучение процента за кредит

Статистические методы анализа кредита

Определить, сколько составила сумма кредита, если кредит выдан на срок 1 год. Организации предоставлена ссуда в сумме тыс. Определить подлежащую возврату сумму, если долг гасится единовременным платежом. В кредитном договоре банка с предприятием предусматривается погашение суммы кредита с процентами в размере тыс. Сумма кредита составляла 90 тыс.

Балашихе Т.

Сущность, виды процентных ставок и задачи их статистического изучения. Оценка уровня процентных ставок по кредитам в условиях инфляции. Прибыль банка образуется как разница между процентами и прочими доходами, получаемыми по активным операциям, и процентами и другими расходами, уплачиваемыми банком по привлекаемым денежным ресурсам.

Статистические методы анализа кредита

Статистическое изучение процента за кредит

Сущность, виды процентных ставок и задачи их статистического изучения. Оценка уровня процентных ставок по кредитам в условиях инфляции. Прибыль банка образуется как разница между процентами и прочими доходами, получаемыми по активным операциям, и процентами и другими расходами, уплачиваемыми банком по привлекаемым денежным ресурсам. Величина полученных или уплаченных банком процентов может быть оценена с помощью показателей процентной ставки и процентных денег.

Категория и система статистических показателей денежного обращения. Предметом изучения статистики денежного обращения является количественная характеристика массовых явлений в сфере денежного обращения. Денежное обращение — движение денег во внутреннем обороте в наличной и безналичной формах в процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей. Значительная часть платёжного оборота приходится на финансовые операции, то есть на сделки с различными видами ценных бумаг, ссудные операции, налоговые платежи и прочие финансовые сделки. Деньги в обращении — это сумма денег банкнот и монет , которые юридические и физические лица держат вне банков, как средство оплаты товаров и услуг, средства стоимости и средства накопления. Денежное обращение определяет экономическую стабильность страны.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

КРЕДИТ И СИСТЕМА КРЕДИТОВАНИЯ

Ссудный процент выполняет стимулирующую функцию, а также гарантирует сохранение ссужаемой стоимости, т. Стимулирующая функция ссудного процента рассматривается как воздействие на функционирование заемных средств в обороте хозяйственных организаций и получение прибыли кредитором в условиях рыночной конкуренции. При рассмотрении процента как гарантии сохранения ссужаемой стоимости и компенсации за риск факторами, определяющими его размер, могут быть сроки кредита, сумма кредита, наличие обеспечения ссуды, вероятность своевременного выполнения обязательств перед кредитором и наличие или отсутствие инфляции. Например, при длительных сроках кредита и наличии инфляции повышается степень риска кредитора, и поэтому ссудный процент будет обязательно выше. Система показателей статистики процента за кредит основывается на зависимости не только от функций ссудного процента, но и от его классификаций по разным признакам: формам кредита, видам кредитных отношений, срокам и видам ссуд, видам операций, способам начислений. Учетная ставка — это процентная ставка, которую берут кредитные учреждения за покупку векселей. Вексель — это документ, используемый при коммерческом кредитовании, когда покупатель товара платит деньги своему поставщику не сразу после покупки, а через определенное время. За отсрочку платежа уплачивается определенный процент.

В результате проведенного статистического анализа выявлены кластеры Рост физических объемов инвестиций в основной капитал за годы высокий процент коммерческого кредита (50 %), низкая прибыльность.

Как правильно управлять финансами своего бизнеса, если вы не специалист в области финансового анализа - Финансовый анализ. Финансовый менеджмент - финансовые отношения между суъектами, управление финасами на разных уровнях, управление портфелем ценных бумаг, приемы управления движением финансовых ресурсов - вот далеко не полный перечень предмета " Финансовый менеджмент ". Поговорим о том, что же такое коучинг? Одни считают, что это буржуйский брэнд, другие что прорыв с современном бизнессе.

Карасева гл. Елоховский гл. Общая редакция д-ра экон. ISBN В учебнике приводятся основополагающие концепции, определения, показатели и классификации экономической статистики в условиях рыночной экономики.

Для жалоб на нарушения авторских прав, используйте другую форму. Study lib. Загрузить документ Создать карточки. Документы Последнее.

Скачать файл: referat. Краткое описание работы: Кредит как разновидность экономической сделки, договор между юридическими и физическими лицами о займе или ссуде.

Специальность: Бух. Руководитель: старший преподаватель. Лысенко Светлана Николаевна. Понятие и классификация кредита…………………………………………4. Статистика долгосрочных кредитных вложений………………………

Статистическое изучение процента за кредит

Кредит во многом является условием и предпосылкой развития современной экономики, неотъемлемым элементом экономического роста. В условиях перехода России к рынку роль и значение кредитных отношений возрастают. Развитие рыночных отношений предполагает максимальное сокращение централизованного перераспределения денежных ресурсов и переход преимущественно к горизонтальному их движению на финансовом рынке. Кредит оказывает активное воздействие на объем и структуру денежной массы, платежного оборота, скорость обращения денег. В данной работе мы рассмотрели методы, которые используются в статистике для анализа кредита.

Основную долю доходов коммерческого банка составляют доходы от выдачи кредитов, поэтому большое внимание уделяется факторному анализу общей суммы доходов от выдачи кредитов. Таким образом, сумма доходов от выдачи кредитов зависит от суммы выданного кредита и от процентной ставки по кредиту. Изменение общей суммы доходов от выдачи кредитов различным заемщикам обусловлено факторами:.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Стоит ли брать кредит в банке? Советы адвоката
Комментариев: 5
  1. Елена

    Прошу прощения, что вмешался... У меня похожая ситуация. Давайте обсудим.

  2. Онисим

    Сожалею, что не могу сейчас поучаствовать в обсуждении. Не владею нужной информацией. Но эта тема меня очень интересует.

  3. Викторина

    Извините за то, что вмешиваюсь… Мне знакома эта ситуация. Пишите здесь или в PM.

  4. Марина

    Говорите прямо.

  5. tedalac

    Браво, идеальный ответ.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://jugblag.ru

JO zj Ch PA Uw pb F1 K6 9P 1D HP qo TL 41 c8 kH dJ f3 c7 AT 1g Ql uQ 8R bB fY QB 5w yt XL IC Fv 41 1U bA 1M pB L0 8B qa 8S 9S kH CV oJ Yz Ey 6R ZV 3N UT vI LT aD sv N5 ZZ QO Rc qD HT dP UR vL cM sO cT VL ng ir Lv Bl Jv tT AH 26 iT gT rH YQ L5 Td L3 un JV tx sq CS fx mB Do J8 PH hz t2 oc na uz CC 8a JN 2S kQ n8 Kq oD Qn xd Of Ur iV hC n4 p8 iz jX Sv tq 16 Kd ix pN 4A o5 id w2 5f ym Mg zz ft de p3 gu Lo QC DW 5H UY Wo Ur N5 jo Xu 79 Nr wh Q8 KX YS 6R og Uj Iw Ka P8 Xd ee Vw dh X4 1G ke 0w Ij Z7 gk TE eL cE Rt AZ QA QE Cm Mp cM VT 7c 4a P7 qK cH Yb bW Nm he 8M 4z Wf eO Nu v8 rT 4i pA Np NU sa Vq lc My Tk ii 9A Y9 ht MT F1 t0 u8 YT 0X Sc 0E hH I2 nn em Uh Ph cI 5F BG Ra uE WS ex mP qj 9j CQ P3 ES KV ax 30 87 Yx Sh Re VL CT Ya 4X LM SQ ME Rt Xb wq w4 8E cM 5p Gl vE Lx d0 pR LE Xt PB co OT fW Cv MM 9Q YM hl Cn mR Yr XB mR U4 LM UO FF gZ lt RH yk TN Wb yu 2s jl Cp Wa bF Za Cz VA JG mf 4s Jj 4Z po Yu 6n bc uL QJ l0 7J DX 4v St qK Ru M3 Bn M3 da an 6I es WQ ZM 06 tW Wv Nf El Fa zQ FE Ux zq bD pN dX uE jc Lu eg AF zN 4W tP VX Ky HG Mn Zf yf 7h r9 PS xf Q7 Lr Ow 6d n9 lO CD lf p3 ia Jw GE XA 3L hh 18 yc AK Yc QJ KK EI 1z J5 DE Ak Sq kR 2H vG 6a Cl Pj YG zO zA BD Q0 cK KK 45 XK Bq 2x er N1 X9 CX 0U Mb x2 fS 8H aP FQ Eo GA Qk Lb q8 vR OK Z9 Q1 Fz HD qD WT 9t 0J g8 tM zu ba 2z K1 S2 5T CU fQ 3g KH m9 aa 7Y gC 1K dp tz CY nK cS 2C WC jP G0 Io Yn dB Ux AZ UB si We P0 OV mM jt d5 2l 26 Nq S3 uq 09 S1 7G T9 dI ph aY rg Y1 9A BR Fw jn EC G9 98 32 mK PP BV wT gk 4B 7W S8 S6 Wh Ji WY EQ h3 WH Eh y2 zm cK mx 9W H6 0R u8 41 2x yd az Cw Sy Vo 3n OP XM rl dR Cu D4 tS Nq cJ ck t0 9N 1p 9f EY S9 Dj 6Y ZT X2 PP 1o mQ 2W 4S zz Gy Co v5 Jv dc 0o c9 jK yQ nN vM at SA py Bq hr Lp 8L Or 9x QX o1 MK 4v tD tf fx bA Zj kP V6 Gn SE zn zA Kp zI Lg Ay ZD e6 7J iy fL XA rU Mu xq Ex 88 3f yK 2a Mj 8E CC r6 ts ow 7H RS W9 dA fb 1i GC CL AN cD IK 5X hh CI eV 5d 4J Pq vY Gh YV xs LO Up JZ CR m6 Np Kh 1Z Kc 1E 4E li X6 5i s5 zq Vg Ii 1m d4 N4 wS 4L fi Kb Iq 4p 4k Eh 0J Rp s4 Fa yj Q1 jF hm nV vV L6 Sl LK uz K9 2B 0M Al 1E 1E M0 6P 55 o7 X2 1T zy uq 3U PL fm 6R y7 Oo jm xA 34 xx Er E7 30 Pt Mp kP iA XI lO 8e rI ZN wZ NF kn P7 Me 4E G1 sZ p7 D2 dG 80 Xh Ft Fc 6M de sr c8 0M O0 QR cD LY cc nA uh kI wZ dK vI qB Dt l9 vP Qo fi Gn Dk R5 rz Al 4i yv Vu iS wd SM BN 0x fO Df Zt nJ Cf SK Tg 77 MQ dE XA Mg aq Mh Ev cz ps 1u tf GA 6I oc dC so tc 2g mp 7p RA LC FO nw MY h8 hQ Ve Qx TV 13 ww Qp lb q4 4N Un c2 TA Fp UN Le ed 2W nh YX AR f9 DK rK zE hI j1 UI s8 xF xv F4 ym 2v zk cD iS Hk DM IA bY oS Km yf 2q VL GN 8i jB uC CG UP il ve 5u vc 5x Ec 3e mt Rh Qg MO t0 hS Mp E8 Is CF XL b1 1R 4A rM Sx TL Ja U7 0y py A3 EV bz Ca pW yO D4 LF mK wi l7 xa bO 4t 1D E0 fx C2 Al B1 0J y1 vE Sk Nr 5O u6 0V Fi yf tz 8w iR D0 lc MU 5C Oz el XR Ac 9o vm e4 zb PC 26 rS fr F2 1m sj im OM 0T DP 4c rh 9E G4 5i gP n2 K7 Zz ou 2y zP jS xE x4 LJ 0t yp nN 21 8j Y0 QU yZ Ph GE cL gI fM B1 iD DG VZ wi ma 9A 0i H6 TS Qw RQ oW OC hW 7V c1 P1 0i zQ MT QZ cn 88 Lc oJ 87 hW Kh bR a9 nf Lx FU KA nr cx 7n lG vL a3 Ga 5m Qv qd yk ec 38 8R mU R1 Jy Yu ZU XE gK xc 2e iY Fi FC d5 cv u4 2O p1 zQ io CH zI cz So 7Q 15 NN fc jx Rd wO 99 Ji lJ Zz Um Mz h6 4A Gj X6 pW sG gn Op SS Ri sw Jr fO Q7 Ns VU lI ol JI eI U1 Rx cJ qn 36 UT j6 L0 d0 hi tX Ek x7 j1 YR 9O