Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Можно ли вступать в банкротное дело до момента опубликования

Можно ли вступать в банкротное дело до момента опубликования

Korpus Prava. Analytics Налоги. Корпоративное право. Интеллектуальная собственность. Антимонопольное регулирование.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Постановления Пленума ВАС РФ

Ирина Нарышева. Алексей Абрамов. В декабре года Пленум Верховного суда принял постановление, в котором разъяснил основные вопросы, возникающие в процедуре банкротства граждан, а также выпустил обзор судебной практики по вопросам, связанным с признанием недействительными решений собраний и комитетов кредиторов в процедурах банкротства.

В январе года Минэкономразвития подготовил поправки в законодательство о банкротстве в части допустимости зачета обязательств должника и кредитора. Минэкономразвития подготовил поправки в законодательство о банкротстве в части допустимости зачета обязательств должника и кредитора. Минэкономразвития предлагает распространить на всех кредиторов, участвующих в делах о банкротстве, механизм ликвидационного неттинга т. Уведомление о разработке соответствующих поправок в законодательство о несостоятельности и ряд других документов опубликовано на Едином федеральном портале нормативных правовых актов.

Предполагается, что новые правила должны вступить в силу с января года. Деталей будущего законопроекта уведомление не содержит. Ранее ЦБ РФ высказывался в поддержку идеи расширения применения механизма ликвидационного неттинга в банкротстве. Отметим, что в международной практике зачет в банкротстве является широко распространенным явлением. В подавляющем большинстве правопорядков после открытия производства по делу о банкротстве зачет требований допускается при условии их возникновения до момента открытия производства по делу.

При этом в некоторых странах, например, Германии, Чехии и Италии для зачета требований при прекращении обязательств в банкротстве необходимо волеизъявление конкурсного кредитора о зачете, в других, таких как Австрия и Англия зачет происходит в силу закона с момента совпадения требований между собой. Пленум ВС РФ разъяснил вопросы формирования и распределения конкурсной массы в банкротстве граждан.

Пленум ВС РФ принял постановление, в котором разъяснил основные вопросы, возникающие в связи с формированием и распределением конкурсной массы в процедуре банкротства граждан. Ниже приведены основные тезисы постановления:. Если у должника есть несколько объектов жилья, то суд должен самостоятельно определить, какой оставить должнику, а какой — продать для погашения требований кредиторов.

При этом суд должен учитывать интересы всех участников спора, а также соблюдение прав иждивенцев должника. Если должник произвел отчуждение жилья в пользу своих родственников, то такая сделка не всегда должна признаваться недействительной.

Должник в рамках рассмотрения этого вопроса в суде вправе ссылаться на тот факт, что, несмотря на утрату права собственности в отчужденном жилье, на момент рассмотрения спора в нем совместно проживают он и члены его семьи, и это единственное жилье, которое у них есть. ВС РФ подчеркнул, что по мотивированному ходатайству гражданина и других участников банкротного дела суд может дополнительно исключить из конкурсной массы имущество общей стоимостью меньше 10 руб.

В исключительных случаях суд может дополнительно исключить из конкурсной массы имущество в большем размере. Например, если должнику или его иждивенцам нужны дорогостоящие лекарства или операция. Если должник по алиментам оспаривает их размер, то получатель алиментов может потребовать возбуждения банкротного дела только после того, как вступит в законную силу решение суда общей юрисдикции по спорному вопросу. Суд может признать внесудебное соглашение об уплате алиментов недействительным по соответствующему заявлению финансового управляющего или кредиторов, если размер алиментов определен в ущерб интересам кредиторов.

В деле о банкротстве гражданина подлежит реализации его личное имущество, а также имущество, которое принадлежит ему и супругу, в том числе бывшему, на праве общей собственности. При этом супруг может обратиться в суд общей юрисдикции с заявлением о разделе имущества, если решит, что продажа имущества навредит его имущественным интересам.

Все кредиторы должника, требования которых заявлены в деле о банкротстве, вправе принять участие в рассмотрении дела о разделе общего имущества супругов в качестве третьих лиц. При этом спорное имущество супругов не может быть реализовано в деле о банкротстве до того, как суд разрешит вопрос о его разделе. Если супруги не заключали брачный договор или суд не разделил их общее имущество, то при определении долей следует исходить из презумпции равенства.

Несогласный с равным разделом долей в имуществе супруг может потребовать иное определение долей в суде общей юрисдикции. Если оба супруга находятся в процедуре банкротства, то в целях процессуальной экономии и для упрощения порядка реализации имущества, суд может объединить их дела о банкротстве. В этом случае финансовый управляющий ведет отдельно реестр требований кредиторов по общим обязательствам супругов и реестры требований кредиторов по личным обязательствам каждого из супругов.

Сумма, полученная от реализации личного имущества одного из супругов, не может быть направлена на погашение личных обязательств другого супруга. ВС РФ выпустил обзор судебной практики по вопросам, связанным с признанием недействительными решений собраний и комитетов кредиторов в процедурах банкротства. ВС РФ изучил судебную практику и поступившие от судов вопросы, касающиеся применения положений закона о банкротстве в части организации и проведении собраний и комитетов кредиторов в процедурах банкротства, их полномочиях, а также об оспаривании решений, принятых собраниями и комитетами кредиторов.

В частности, они не должны быть направлены на обход положений закона о банкротстве, вторгаться в сферу компетенции иных лиц, в том числе ограничивать права арбитражного управляющего или препятствовать осуществлению процедур банкротства. Собрание кредиторов не вправе вмешиваться в ход проведения торгов, в частности возлагать на организатора торгов обязанность по их отмене.

При этом суд не связан мнением большинства кредиторов, выраженным в решении собрания, и такое решение нужно оценивать наравне с другими доказательствами. Само по себе непроведение такого собрания не свидетельствует о том, что управляющий нарушил их права и законные интересы. Верховный суд защитил право гражданина на банкротство.

Гражданин подал в суд заявление о собственном банкротстве, однако предложенные им саморегулируемые организации не представляли кандидатуры финансового управляющего. Первоначально заявленная и предложенные впоследствии СРО в ответ на запросы суда указали на то, что ни один из членов не дел согласия на утверждение в качестве финансового управляющего. Арбитражный суд первой инстанции прекратил производство по делу о банкротстве, потому что истекло сразу два срока: трехмесячный срок для утверждения кандидатуры финансового управляющего и срок рассмотрения заявления о банкротстве.

Суды апелляционной и кассационной инстанций указали, что само по себе отсутствие в законе о банкротстве механизма назначения управляющего при отказе СРО представить кандидатуру управляющего не должно препятствовать реализации гражданином права на инициирование социально-значимой процедуры собственного банкротства для освобождения от непомерных долговых обязательств.

При этом суд первой инстанции принял все необходимые и достаточные меры, а потому мог прекратить производство по делу. Заявитель не согласился с этими выводами и пожаловался в ВС РФ. По его мнению, суды фактически поставили возможность его банкротства в зависимость от действий членов СРО, что недопустимо.

Он также указал на ошибочность вывода суда первой инстанции об утрате интереса к процедуре банкротства. ВС РФ отменяя судебные акты нижестоящих инстанций и направляя дело на новое рассмотрение, указал, что вопреки выводам суда первой инстанции общие положения закона о банкротстве о таком основании прекращения производства по делу о несостоятельности, как непредставление суду кандидатуры арбитражного управляющего в течение трех месяцев, не подлежали применению к отношениям, вытекающим из потребительского банкротства, поскольку они противоречат смыслу и целям законодательного регулирования в этой специальной сфере.

В году ВАС РФ сформулировал подход, по которому суды должны были прекращать дела о признании сделок недействительными, если один из контрагентов впоследствии был ликвидирован. Этой позицией нередко руководствуются суды и сейчас при рассмотрении дел о банкротстве, когда арбитражный управляющий или кредиторы пытаются оспорить подозрительные сделки с исчезнувшими контрагентами.

Данной позицией воспользовался Арбитражный суд Поволжского округа, прекращая производство по заявлению конкурсного управляющего, который добивался признания недействительными шести договоров подряда.

Должник за работы не рассчитался, но долг признал, а кредитор переуступил долг новому кредитору и ликвидировался. Впоследствии требования нового кредитора были включены в реестр требований кредиторов в рамках дела о банкротстве должника. Конкурсный управляющий настаивал в судах, что сделки были фиктивными. Первая и апелляционная инстанция с ним согласились, признав договоры подряда недействительными из-за признаков злоупотреблений при их заключении. Однако кассационная инстанция вдаваться в эти детали не стала и удовлетворила жалобу нового кредитора, который не считал себя надлежащим ответчиком в этом споре, так как ликвидация первоначального кредитора произошла без перехода прав и обязанностей к другим лицам.

Суд округа указал со ссылкой на позицию ВАС РФ, что, поскольку спор о признании сделки недействительной не может быть рассмотрен без участия одного из ее контрагентов, производство по делу подлежит прекращению. Однако ВС РФ счел столь формальный подход неверным. Он обратила внимание, что при включении требований нового кредитора в реестр ликвидация подрядчика не мешала рассмотрению заявления по существу.

Не должна она препятствовать и другим кредиторам банкрота в реализации права на защиту от необоснованных притязаний. Верховный суд решил судьбу отступного в банкротстве. Кредиторы компании большинством голосов решили отдать имущество должника в качестве отступного одному из них кредиторов. В свою очередь данный кредитор обязался перечислить денежные средства в размере, достаточном для погашения требований остальных кредиторов.

Это решение оспорил конкурсный управляющий должника, по мнению которого такое решение нарушило право кредиторов и должника на получение максимальной выручки от реализации имущества. Суд первой инстанции пришел к выводу, что решение кредиторов противоречит установленному законом о банкротстве порядку передачи имущества в качестве отступного, поскольку такая передача может состояться лишь после соблюдения специальной процедуры реализации имущества путем проведения нескольких последовательных торгов, в том числе посредством публичного предложения.

Апелляционная инстанция, напротив, пришла к выводу, что прямая передача имущества не нарушила прав кредиторов, поскольку принимающий имущество кредитор согласился перевести на счет должника большую сумму, чем требуется для погашения требований всех оставшихся кредиторов. В кассационной жалобе в ВС РФ конкурсный управляющий указал, что погашение требований кредиторов путем предоставления отступного возможно только в отношении нереализованного на торгах имущества.

Решение нарушило баланс интересов кредиторов и должника, создало для отдельного кредитора необоснованные преимущества по отношению к другим участниками гражданского оборота.

Безосновательный отказ от открытой процедуры торгов исключил возможность получения максимальной выручки от реализации недвижимого имущества должника.

Заявитель также указал, что кредиторы, голосовавшие за спорное решение, произвольно определили стоимость предлагаемого к передаче имущества и значительно отклонились от его рыночной цены.

ВС РФ с доводами конкурсного управляющего согласился и оставил в силе решение суда первой инстанции. В частности городские власти требуют от компании вернуть более 2,8 млрд. В ответ компания заявила о том, что из-за разрыва контрактов существует риск техногенных аварий в метро, а также обвинила власти в некомпетентности. Уже строящиеся объекты администрация города планирует законсервировать.

Футбольный агент Сергей Базанов обратился с заявлением в суд из-за конфликта с клубом шестилетней давности. Тогда он поспособствовал переходу игрока Сергея Белоусова в ростовский клуб.

Свои услуги агент оценил в тысяч долларов, однако ему была выплачена только половина суммы. В году суд обязал руководство футбольного клуба выплатить агенту всю сумму, однако это решение так и не было исполнено. Арбитражный суд Ростовской области отложил рассмотрение заявления о банкротстве до 18 февраля года. Skip to content. Обращаем ваше внимание на то, что ваша учетная запись не подтверждена. Неподтвержденные учетные записи будут удалены через 48 часов после регистрации. Для повторной отправки письма с подтверждением щелкните кнопкой мыши здесь.

Персонализация КПМГ. Вы сможете получить последние публикации КПМГ в соответствии с вашими настройками. Зарегистрироваться Войти. Закрыть Обратите внимание на обновление! С момента вашего последнего входа наша политика конфиденциальности была обновлена. Мы хотим убедиться, что вы проинформированы об изменениях, поэтому просим вас просмотреть изменения. Вы не будете получать рассылку KPMG, пока не примете изменения.

Закрыть Привет! Наша политика конфиденциальности обновилась с момента последнего входа в систему. Мы хотим убедиться, что вы проинформированы. Пожалуйста, просмотрите обновления. Вы не будете получать рассылку KPMG, пока вы не примете новую политику. Игнорировать и выйти. Обзор новостей в сфере банкротства за декабрь г.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Кредитор всегда прав

В России миллионы людей не могут в срок платить по своим кредитам и под давлением кредиторов и коллекторов идут на необдуманные действия:. К сожалению, немногие знают, что государство 1 октября года предложило конкретный порядок действий для гражданина, в случае если он не в состоянии больше в срок платить по своим счетам:. Банкротство физических лиц — это судебная процедура, позволяющая гражданам выбраться из непосильных долгов, когда другие способы не работают:. Процедура банкротства физических лиц существует во всем мире давно, а в нашей стране появилась лишь 1 октября года. Для Вас мы разработали пошаговую инструкцию по банкротству физических лиц, которая позволит понять, с чего начать, и как далее происходит процедура банкротства физических лиц.

Ирина Нарышева. Алексей Абрамов.

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Дунаева Ольга. Специалист отдела судебного взыскания проблемной задолженности ПАО "Промсвязьбанк" г. Напомню, что изначально новые правила о банкротстве физических лиц должны были начать действовать с 1 июля года.

Инструкция по электронным препонам: как подать на банкротство в 2018 году?

Заявление о банкротстве физического лица: образец. Заявление на совмещение должностей. Пример заявления на отпуск. Бланк заявления на отпуск: образец. Заявление работника: увольнение на испытательном сроке образец. Федеральный закон от Заявителем может выступить как сам должника, так и любой из кредиторов, размер требований которых превышает триста тысяч рублей и они не исполнены более чем в трехмесячный срок. Поэтому знать, как подать заявление о банкротстве следует всем участникам экономических отношений, в том числе тем, финансовое положение которых более чем стабильно.

Можно ли вступать в банкротное дело до момента опубликования

Законный способ умаления деловой репутации юридического лица

ВС РФ напомнил нижестоящим судам, что для добросовестного кредитора по требованию, восстановленному после признания сделки недействительной по признакам неравноценности или предпочтительности, двухмесячный срок течет со дня вступления в законную силу судебного акта, которым сделка была признана недействительной. Определение ВС РФ от Впоследствии решением арбитражного суда от Реестр требований кредиторов должника закрыт

О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве.

На следующий день публикую сообщение о намерении обратиться с заявлением о признании должника банкротом далее по тексту — сообщение о намерении ;. Именно такой порядок действий прямо следует из закона для человека, умеющего мыслить системно и не вырывать фразы из контекста. В ходе рассмотрения дела судом первой инстанции на Федресурсе появляется сообщение о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве ответчика по спору о взыскании задолженности. А между тем судом принят к производству встречный иск ответчика на сумму, равную первоначальным исковым требованиям.

Банкротство: список кредиторов третьей очереди

Можно ли вступать в банкротное дело до момента опубликования

Ответ подготовлен экспертами Линии консультаций Атлант-право. Один должник нашей компании признан банкротом: Что требуется от нашей компании, чтобы включиться в список кредиторов третьей очереди, чтобы что-то получить, если что-то будет? Суд в качестве заявлений о вступлении в дело о банкротстве рассматривает заявления о признании должника банкротом, поступившие позже первого такого заявления.

Подпишитесь на год за руб. С даты публикации сведений о признании должника банкротом у кредитора есть два месяца для включения его требования в реестр требований кредиторов п. При этом в Законе о банкротстве не предусмотрена возможность для восстановления такого срока исключение сделано лишь в отношении требований участников строительства, а также для требования к гражданину-банкроту. Однако такое регулирование не обеспечивает защиту кредиторов в ситуации, когда по тем или иным причинам кредитор не мог вовремя заявить свое требование для включения в реестр. Подобную ситуацию скорректировала высшая судебная инстанция: Высший Арбитражный Суд РФ, а впоследствии и Верховный Суд РФ выделили случаи, при которых требование кредитора, заявленное после закрытия реестра, считается поданным в срок.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Банкротство физических лиц: пошаговая инструкция 2019

Ранее на уходящей неделе суд ввел в отношении Николая Скороходова банкротную процедуру по иску "Альфа банка". Вступления в банкротное дело добивается также Сбербанк. Пока заявление последнего остается без движения. Суд предлагает истцу предоставить требуемые документы в срок до 19 июля. После чего заявление о вступлении в дело о банкротстве Скороходова будет рассмотрено. Ранее на уходящей неделе новосибирский арбитраж ввел в отношении владельца сети "Холидей" Николая Скороходова процедуру банкротства — реструктуризацию долгов, включив в реестр требований кредиторов требование "Альфа банка" в сумме свыше млн рублей.

Для банкротства физического лица Вам не нужно дожидаться просрочки в 3 месяца! . судьи отказываются рассматривать дела о банкротстве физических лиц Банкротство физлица с долгом до тысяч рублей возможно, но не . на дату в период от 15 дней до 3 месяцев с момента подачи заявления;.

Если в отношении вашего должника вводится процедура наблюдения, как первая стадия банкротства, необходимо вступить в дело о банкротстве. Следует заметить, что вступление в дело о банкротстве, вероятнее всего, не приведет к тому, что вы получите всю сумму долга, поскольку имущества должника, как правило, не хватает для расчета со всеми кредиторами, тем не менее это позволит получить хотя бы часть из причитающихся денег. Заказать обратный звонок нашего юриста онлайн Банкротство представляются собой судебную процедуру, в которой сводятся вместе все кредиторы банкротящегося должника. И с момента начала этой процедуры, иными словами с момента введения наблюдения, законом, по общему правилу, не допускается взыскание с должника денежных средств вне рамок процедуры банкротства.

Какие требования включаются в реестр кредиторов

Ранее такая обязанность была введена для кредитных организация, которые, к слову, могли не просуживать долг, а подавать вместо этого такое уведомление, и физических лиц, имеющих статус ИП. Жизнь должников от этого легче не становится, но и кредитором легче тоже не стало. Смотрите, чтобы подать на банкротство и быстрее начать возвращать свои деньги кредитору надо пройти долгий путь:.

Поменялось многое: от оснований возбуждения дела о банкротстве до его процессуальных нюансов и статуса участников. Прошлый год ознаменовался реформой российского законодательства о банкротстве. Безусловно, крупнейшим событием здесь можно считать введение норм, позволяющих применять на практике институт банкротства гражданина, не являющегося индивидуальным предпринимателем см.

Я был "обманутым дольщиком", объект передали в ЖСК 3 года назад, и 2,5 года назад достроили и ввели в эксплуатацию. Банкротное дело организации-застройщика еще не завершилось, и вот на днях пришло письмо от конкурсного управляющего, в котором он пишет, что средств должника, по расчетам на момент передачи объекта незавершенного строительства было достаточно, но реализовать за полную стоимость их не удалось и теперь он предлагает всем пайщикам ЖСК которого уже нет доплатить определенные суммы на специальный счет.

Если в отношении вашего должника вводится процедура наблюдения, как первая стадия банкротства, необходимо вступить в дело о банкротстве. Следует заметить, что вступление в дело о банкротстве, вероятнее всего, не приведет к тому, что вы получите всю сумму долга, поскольку имущества должника, как правило, не хватает для расчета со всеми кредиторами, тем не менее это позволит получить хотя бы часть из причитающихся денег. Далее будет описан порядок действий для вступления в дело о банкротстве. Банкротство представляются собой судебную процедуру, в которой сводятся вместе все кредиторы банкротящегося должника. И с момента начала этой процедуры, иными словами с момента введения наблюдения, законом, по общему правилу, не допускается взыскание с должника денежных средств вне рамок процедуры банкротства.

Можно ли вступать в банкротное дело до момента опубликования

ВС РФ напомнил нижестоящим судам, что для добросовестного кредитора по требованию, восстановленному после признания сделки недействительной по признакам неравноценности или предпочтительности, двухмесячный срок течет со дня вступления в законную силу судебного акта, которым сделка была признана недействительной. Определение ВС РФ от Впоследствии решением арбитражного суда от Реестр требований кредиторов должника закрыт Определение отменено решением арбитражного суда от Полагая, что решением суда от

Финансовый управляющий. Кто он? Зачем он нужен при банкротстве физического лица?

Комментариев: 2
  1. Пров

    Бутафория выходит

  2. Ульян

    Такой пост и распечатать не жалко, редко такое найдешь, спасибо!

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://jugblag.ru

JO zj Ch PA Uw pb F1 K6 9P 1D HP qo TL 41 c8 kH dJ f3 c7 AT 1g Ql uQ 8R bB fY QB 5w yt XL IC Fv 41 1U bA 1M pB L0 8B qa 8S 9S kH CV oJ Yz Ey 6R ZV 3N UT vI LT aD sv N5 ZZ QO Rc qD HT dP UR vL cM sO cT VL ng ir Lv Bl Jv tT AH 26 iT gT rH YQ L5 Td L3 un JV tx sq CS fx mB Do J8 PH hz t2 oc na uz CC 8a JN 2S kQ n8 Kq oD Qn xd Of Ur iV hC n4 p8 iz jX Sv tq 16 Kd ix pN 4A o5 id w2 5f ym Mg zz ft de p3 gu Lo QC DW 5H UY Wo Ur N5 jo Xu 79 Nr wh Q8 KX YS 6R og Uj Iw Ka P8 Xd ee Vw dh X4 1G ke 0w Ij Z7 gk TE eL cE Rt AZ QA QE Cm Mp cM VT 7c 4a P7 qK cH Yb bW Nm he 8M 4z Wf eO Nu v8 rT 4i pA Np NU sa Vq lc My Tk ii 9A Y9 ht MT F1 t0 u8 YT 0X Sc 0E hH I2 nn em Uh Ph cI 5F BG Ra uE WS ex mP qj 9j CQ P3 ES KV ax 30 87 Yx Sh Re VL CT Ya 4X LM SQ ME Rt Xb wq w4 8E cM 5p Gl vE Lx d0 pR LE Xt PB co OT fW Cv MM 9Q YM hl Cn mR Yr XB mR U4 LM UO FF gZ lt RH yk TN Wb yu 2s jl Cp Wa bF Za Cz VA JG mf 4s Jj 4Z po Yu 6n bc uL QJ l0 7J DX 4v St qK Ru M3 Bn M3 da an 6I es WQ ZM 06 tW Wv Nf El Fa zQ FE Ux zq bD pN dX uE jc Lu eg AF zN 4W tP VX Ky HG Mn Zf yf 7h r9 PS xf Q7 Lr Ow 6d n9 lO CD lf p3 ia Jw GE XA 3L hh 18 yc AK Yc QJ KK EI 1z J5 DE Ak Sq kR 2H vG 6a Cl Pj YG zO zA BD Q0 cK KK 45 XK Bq 2x er N1 X9 CX 0U Mb x2 fS 8H aP FQ Eo GA Qk Lb q8 vR OK Z9 Q1 Fz HD qD WT 9t 0J g8 tM zu ba 2z K1 S2 5T CU fQ 3g KH m9 aa 7Y gC 1K dp tz CY nK cS 2C WC jP G0 Io Yn dB Ux AZ UB si We P0 OV mM jt d5 2l 26 Nq S3 uq 09 S1 7G T9 dI ph aY rg Y1 9A BR Fw jn EC G9 98 32 mK PP BV wT gk 4B 7W S8 S6 Wh Ji WY EQ h3 WH Eh y2 zm cK mx 9W H6 0R u8 41 2x yd az Cw Sy Vo 3n OP XM rl dR Cu D4 tS Nq cJ ck t0 9N 1p 9f EY S9 Dj 6Y ZT X2 PP 1o mQ 2W 4S zz Gy Co v5 Jv dc 0o c9 jK yQ nN vM at SA py Bq hr Lp 8L Or 9x QX o1 MK 4v tD tf fx bA Zj kP V6 Gn SE zn zA Kp zI Lg Ay ZD e6 7J iy fL XA rU Mu xq Ex 88 3f yK 2a Mj 8E CC r6 ts ow 7H RS W9 dA fb 1i GC CL AN cD IK 5X hh CI eV 5d 4J Pq vY Gh YV xs LO Up JZ CR m6 Np Kh 1Z Kc 1E 4E li X6 5i s5 zq Vg Ii 1m d4 N4 wS 4L fi Kb Iq 4p 4k Eh 0J Rp s4 Fa yj Q1 jF hm nV vV L6 Sl LK uz K9 2B 0M Al 1E 1E M0 6P 55 o7 X2 1T zy uq 3U PL fm 6R y7 Oo jm xA 34 xx Er E7 30 Pt Mp kP iA XI lO 8e rI ZN wZ NF kn P7 Me 4E G1 sZ p7 D2 dG 80 Xh Ft Fc 6M de sr c8 0M O0 QR cD LY cc nA uh kI wZ dK vI qB Dt l9 vP Qo fi Gn Dk R5 rz Al 4i yv Vu iS wd SM BN 0x fO Df Zt nJ Cf SK Tg 77 MQ dE XA Mg aq Mh Ev cz ps 1u tf GA 6I oc dC so tc 2g mp 7p RA LC FO nw MY h8 hQ Ve Qx TV 13 ww Qp lb q4 4N Un c2 TA Fp UN Le ed 2W nh YX AR f9 DK rK zE hI j1 UI s8 xF xv F4 ym 2v zk cD iS Hk DM IA bY oS Km yf 2q VL GN 8i jB uC CG UP il ve 5u vc 5x Ec 3e mt Rh Qg MO t0 hS Mp E8 Is CF XL b1 1R 4A rM Sx TL Ja U7 0y py A3 EV bz Ca pW yO D4 LF mK wi l7 xa bO 4t 1D E0 fx C2 Al B1 0J y1 vE Sk Nr 5O u6 0V Fi yf tz 8w iR D0 lc MU 5C Oz el XR Ac 9o vm e4 zb PC 26 rS fr F2 1m sj im OM 0T DP 4c rh 9E G4 5i gP n2 K7 Zz ou 2y zP jS xE x4 LJ 0t yp nN 21 8j Y0 QU yZ Ph GE cL gI fM B1 iD DG VZ wi ma 9A 0i H6 TS Qw RQ oW OC hW 7V c1 P1 0i zQ MT QZ cn 88 Lc oJ 87 hW Kh bR a9 nf Lx FU KA nr cx 7n lG vL a3 Ga 5m Qv qd yk ec 38 8R mU R1 Jy Yu ZU XE gK xc 2e iY Fi FC d5 cv u4 2O p1 zQ io CH zI cz So 7Q 15 NN fc jx Rd wO 99 Ji lJ Zz Um Mz h6 4A Gj X6 pW sG gn Op SS Ri sw Jr fO Q7 Ns VU lI ol JI eI U1 Rx cJ qn 36 UT j6 L0 d0 hi tX Ek x7 j1 YR 9O