Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Ответственность за сделки при банкротстве физического лица

Ответственность за сделки при банкротстве физического лица

В статьях, посвященных банкротству физических лиц, мы неоднократно касались такой темы, как оспаривание сделок, заключенных должником, в рамках процедуры банкротства. Сегодня мы разберемся, каковы отличительные особенности оспоримых сделок, кто и зачем может их оспорить. Зачем вообще в процедуре банкротства необходимость оспаривать сделки? Ответ прост: если б у финансового управляющего не было такой возможности, банкротство было бы гораздо более желанно для должника, но лишало бы всякой надежды кредиторов. Потому как подарить все имущество детям и родителям, а потом уже подать заявление о признании банкротом, было бы наиболее естественным выходом должника из затруднительного положения. Законодатель предусмотрел такую возможность и дал финансовому управляющему полномочия выявлять и оспаривать сделки, нарушающие права кредиторов.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

От чего зависит успех в оспаривании сделок должника при его банкротстве

Подпишитесь на год за 33 13 руб. Активировать демодоступ. Закон содержит особые правила оспаривания сделок должника при его банкротстве. Такие сделки оспаривают, чтобы защитить имущественные интересы кредиторов. Читайте в статье, какие тонкости учесть. Когда суд объявляет компанию несостоятельной, задача кредиторов — вернуть свои средства или иные активы.

Чтобы добиться исполнения, нужно контролировать процесс банкротства и возражать против незаконных действий компании-банкрота, если они привели к уменьшению его имущества. Рассмотрим, по каким основаниям возможно сопаривание сделок должника при банкротстве. Об оспаривании сделок при банкротстве должника говорится в главе III.

Основания, чтобы оспорить такие хозяйственные операции, устанавливает статья Законодатель приводит примеры ситуаций, которые свидетельствуют о недобросовестном поведении должника-банкрота. Они касаются требований как юридических, так и физических лиц. Например, оспорить можно:. Например, управляющий оспорил приказы о поощрении работников и выплаты премий. Указанные действий при неплатежеспособности общества-банкрота уменьшали конкурсную массу постановление АС Волго-Вятского округа от ВАС конкретизировал такие операции.

Он указывает, что к сделкам юридических лиц, в отношении которых возможно оспаривание при банкротстве, относятся:. Для успешного оспривания сделки должника при банкротстве нужно доказать недействительность транзакций. В противном случае суд откажет в требовании постановление АС Восточно-Сибирского округа от Придется проанализировать финансовые операции, которые произвел должник или иные лица за его счет. Если сделки причиняют вред кредиторам в деле о банкротстве, допускается их оспаривание.

Предмет соглашений может быть любым. Например, сфера внутренней структуры должника. Так, управляющий просил признать недействительными сделки, которыми общество и участник уменьшили долю последнего, увеличили размер уставного капитала и ввели в его состав нового участника. Суд установил, что указанные соглашения представляют собой взаимосвязанные, притворные, сделки, цель которых — отчуждение доли участия в обществе. Спорная доля участия имела высокую рыночную стоимость.

Обществу принадлежали ликвидные активы: доли в праве собственности на земельные участки, нежилые помещения, транспортные средства. Спорные сделки в период подозрительности могли производиться, чтобы препятствовать обращению взыскания на долю в конкурсном производстве.

Дело вернули на пересмотр, чтобы установить все обстоятельства определение Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от Оспариванию подлежат сделки, которые должник совершил в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом ст. Есть ограничения по срокам, которые отпущены на оспаривание договоров при банкротстве должника, а также особый порядок по подозрительным сделкам.

Требование нужно предъявить за 1 год до банкротства. Правило применяется к обязательствам с и неравноценным встречным исполнением ч. Прежде всего, это касается продажи крупных активов по заниженной цене. Такие операции легко проверить и установить действительную стоимость при оценке.

Предметом договоров может быть объект недвижимости или иное имущество, например, автомобиль постановление АС Центрального округа от Однако оспариваются также и сдача в аренду дешевле средней стоимости постановление АС Центрального округа от Чтобы признать недействительной сделку, которая причинила вред имущественным правам кредиторов, у заинтересованных лиц есть 3 года.

Управляющие успешно оспаривают по данным основаниям сделки с аффилированными лицами должника определение ВС РФ от Суд может отказать в иске, если в спорный период компания не имела признаков банкротства определение Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от В делах о несостоятельности кредиторы часто сталкиваются с нарушением их прав.

Условно нарушения можно разделить по хронологии: до банкротства и во время процедуры. Возможны разные субъекты оспаривания сделок. До процедуры споры возможны в ходе гражданско-правовых отношений. В процессе банкротства соответствующими полномочиями обладает управляющий.

Отличие состоит также в сроках, которые зависят от основания оспаривания: вред имущественным правам или неравноценное исполнение. Также до банкротства компания может предпринимать разные действия: от невыгодных с экономической точки зрения хозяйственных операций до смены или изменения организационной структуры. Отследить такие операции сторонним кредиторам сложно. Контрагенты должника не имеют доступ к его бухгалтерским программам и сведениям о деятельности.

Соответствующие нарушения выявляет управляющий, когда получает доступ к документации и финансовой информации должника-банкрота. Второй вид выявить проще, поскольку недобросовестный должник постарается сконцентрировать максимальные суммы задолженности в руках дружественных компаний, а сделать это незаметно невозможно.

О таком поведении свидетельствуют многочисленные требования о задолженностях на крупные суммы по сделкам, совершенным до объявления компании несостоятельной. В этом случае дружественные кредиторы получат большинство голосов на общем собрании и смогут самостоятельно решать вопросы и управлять процессом банкротства и распоряжением имущества.

Такие меры предпринимаются, когда на балансе должника есть имущество, но его не хватает для удовлетворения требований кредиторов. При пропорциональном удовлетворении требований кредиторов большую часть получат лица, задолженность перед которыми включает крупные суммы.

Сторонний кредитор в таком случае бывает перед выбором. Ему могут предложить продать право требования долга. Как правило, сумма будет ниже. Либо он может заявить свое требование в реестр.

Во втором случае есть риск остаться без оплаты, если имущества должника не хватит или оно почти полностью разойдется по кредиторам других очередей. Отличие в оспаривании таких сделок состоит в периоде. Если подозрительные сделки оспариваются в течение года, то о сделках организационного характера целесообразно заявить как можно раньше. Лучше всего, пока суд не назначил кандидатуру управляющего или не внес спорные требования в реестр.

Собрание станет затягивать процедуру банкротства или препятствовать реализации имущества. Выходом из такой ситуации будет объединение своих требований с другими кредиторами.

Возможно также оспорить действия управляющего или попробовать его заменить. В ходе процедуры банкротства можно оспаривать сделки, которые создали преференции для конкретного кредитора.

Арбитражный суд признает сделку недействительной, если она влечет или может повлечь предпочтения одному из кредиторов перед другими ст. Доказыванию при оспаривании подлежат два обстоятельства:. Чтобы суд признал незаконным погашение задолженности как предпочтительное удовлетворение, нужно доказать соответствующие обстоятельства.

Иначе суд откажет в возвращении средств в конкурсную массу постановление АС Центрального округа от Например, сделкой, которая нарушает интересы кредиторов, будет досрочное безосновательное погашение долга по кредитному договору постановление АС суда Центрального округа от Все права защищены.

Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ. Настоящий сайт не является средством массовой информации. Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

Вы сможете скачать любые документы и получите бесплатный доступ ко всем материалам на сайте. Читайте в свежем номере. Подписка Статьи Банкротство. От чего зависит успех в оспаривании сделок должника при его банкротстве. Темы: Банкротство Незаключенность и недействительность сделок. Статьи по теме Преднамеренное банкротство: признаки, процедура выявления, ответственность Кто такой арбитражный управляющий: задачи, функции, ответственность Банкротство физических лиц: о чем говорит закон и практика Обзор законодательства и судебной практики в области банкротства за июль — сентябрь года Субсидиарная ответственность учредителей и директора по долгам ООО: какие позиции ВС РФ учесть в году.

В этой статье. Полезное для судебных юристов Директор причинил обществу убытки. Как переместить на него бремя доказывания Стороны заключают мировое соглашение по делу о банкротстве. Какова судьба капитализированных платежей по социальному страхованию Иск о признании ничтожной сделки недействительной. Кто вправе его предъявить Компанию привлекли к административной ответственности. В какой суд обжаловать постановление Судебное решение содержит ошибки. Аргументы, которые помогут обернуть их в свою пользу Продавец распорядился товаром в пользу другого лица.

Как правильно использовать этот способ защиты Читать бесплатно. Правовая база. Налоговый кодекс Гражданский кодекс. Новости партнеров. Проблемы юридического бизнеса обсудят 7 декабря в Москве. В Москве проходят вечерние лекции для работающих юристов. Опрос недели. С 1 октября представитель в суде должен подтвердить юридическое образование.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

До какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица

Единственное жилье должника и земля, на которой оно расположено абз. Следует заметить, что абз. Что касается толкования данной нормы, то ее буквальное содержание и общий смысл гарантируют должнику сохранение права собственности на его единственное жилое помещение. В тексте нормы абз.

Процедура признания физическим лицом собственной финансовой несостоятельности банкротства — законный способ должникам избавиться от непосильных задолженностей. Право на признание гражданами РФ собственной финансовой несостоятельности закреплено ФЗ о банкротстве, положения которого вступили в силу 1 октября года. Таким образом, с одной стороны, Закон о банкротстве даёт возможность гражданам в том числе и индивидуальным предпринимателям списать долги по кредитам, займам, ипотеке и налогам, за исключением алиментов, возмещений морального вреда и порчи имущества.

Текущая версия Вашего браузера не поддерживается. Общий срок исковой давности по требованиям из отношений банкротства. Вопросы судебной практики: Заинтересованность в совершении акционерным обществом сделки Согласно ст. В рассмотренном случае спорные договора заключены в сентябре месяце года, иск заявлен в сентябре месяце года, то есть спустя 2 года с момента их заключения. Вопросы судебной практики: Совет директоров наблюдательный совет и единоличный исполнительный орган общества с ограниченной ответственностью Так, в пункте 53 Постановления Пленума ВАС РФ от

Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц

Скачать образец заявления на банкротство. Каким образом подается заявление о банкротстве в Арбитражный суд? Юридические услуги с гарантией. Наши результаты. Онлайн услуги Консультации. Заказать звонок. С года в законе о банкротстве отражается несостоятельность физических лиц и граждане могут на законных основаниях осуществить процедуру банкротства вследствие невозможности исполнять свои обязательства.

Ответственность за сделки при банкротстве физического лица

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица

Все они призваны защитить интересы кредиторов от недобросовестности претендующего на банкротство гражданина. Формально все процедуры по ревизии и оспариванию сделок осуществляется финансовым арбитражным управляющим, утвержденным судом после вступления физического лица в дело о банкротстве. Он составляет отчет о финансовом положении и хозяйственной деятельности должника и направляет запросы в уполномоченные органы на предмет оценки движимого и недвижимого имущества, а также наличия ценных бумаг, долей в уставном капитале компаний, сумм на банковских счетах и т. Как раз в рамках указанных мероприятий и происходит проверка сделок и операций, совершенных за последние три года, с целью выявления умышленных действий, приведших к банкротству. Хотя закон защищает банкрота и запрещает продавать с молотка все имущество целиком, финансовый управляющий с подачи кредиторов может оспорить часть сделок, совершенных физическим лицом за последние три года, с тем чтобы включить отчужденную собственность в конкурсную массу.

Наше специальное предложение для должников - "процедура под ключ" по фиксированной стоимости c финансовыми гарантиями.

Подпишитесь на год за 33 13 руб. Активировать демодоступ. Закон содержит особые правила оспаривания сделок должника при его банкротстве. Такие сделки оспаривают, чтобы защитить имущественные интересы кредиторов.

Частые вопросы

Ответственность за сделки при банкротстве физического лица

Дополнительно были разработаны схемы для судебного решения вопроса и попыток прийти к единому мнению сторон в рамках мирового соглашения. Для этого необходимо знать порядок действий и основы нормативной базы. Необходимость введения новых правил, регулирующих финансовые отношения ФЗ, была обусловлена частыми случаями невозможности исполнять принятые обязательства. Принятие этого закона позволило соблюсти интересы должника и кредитора.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: МИНУСЫ БАНКРОТСТВА физических лиц? НЕДОСТАТКИ процедуры банкротства граждан!

Многие воспринимают этот факт без словосочетания "могут быть" и отказываются от банкротства лишь потому, что 2 года назад продали автомобиль. На самом деле, оспорить "аннулировать" сделку в процедуре банкротства физического лица не так-то просто, особенно, если сделка совершена более года назад. Уважаемые читатели, в одной статье не получится разобрать все нюансы оспаривания сделок при банкротстве. Мы постарались привести и разобрать наиболее распространенные ситуации. Если "на кону" дорогостоящее имущество, то лучше доверить анализ Ваших сделок и защиту Вашего имущества профессионалам! К сожалению, зачастую, люди обращаются к нам слишком поздно.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Оспаривание сделок при банкротстве

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Дунаева Ольга. Специалист отдела судебного взыскания проблемной задолженности ПАО "Промсвязьбанк" г. Напомню, что изначально новые правила о банкротстве физических лиц должны были начать действовать с 1 июля года. Предполагалось, что рассматривать такие дела будут суды общей юрисдикции.

Форма: Заявление лица, участвующего в деле о банкротстве, о привлечении к субсидиарной ответственности собственника имущества Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Срок исковой давности при банкротстве относятся к числу оспоримых сделок, срок исковой давности по которым равен.

Однако хотим вас предостеречь. На сегодняшний день судебная практика и закон содержат достаточное количество гарантий, обеспечивающих права кредиторов. Положения об оспаривании подозрительных сделок и сделок с предпочтением практически без исключения применяются и при банкротстве физических лиц. Арбитражный суд Челябинской области установил, что на момент совершения сделки должник отвечал признакам неплатежеспособности и в результате отчуждения автомобиля его имущество уменьшилось. Учитывая отсутствие возможности удовлетворить требования кредиторов за счёт конкурсной массы, суд пришёл к выводу, что договор купли-продажи автомобиля заключён с целью причинения вреда кредиторам.

Процедура реализации имущества при банкротстве физических лиц

Размер долга и процент кредиторов, чьи требования были удовлетворены в процессе конкурсного производства, роли не играют. Такая ситуация вызывает у руководства предприятия соблазн скрыть часть имеющегося имущества от распродажи при банкротстве либо передать его третьим лицам или организациям, чтобы оно не ушло с молотка. Чаще всего при банкротстве для достижения этих целей заключаются фиктивные сделки, внешне выглядящие крайне невыгодными для самого неплательщика.

Оспаривание сделок при банкротстве физических лиц

Предлагаем статью: "оспаривание сделок при банкротстве физического лица" с полным раскрытием темы и комментариями от профессионалов. Все вопросы вы можете задать после прочтения. Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц осуществляется согласно общим нормам Гражданского кодекса Российской Федерации далее — ГК и специальным нормам закона от Подробнее о процедуре обжалования действительности договора в рамках ГК можно узнать из статьи Оспаривание договора купли-продажи недвижимости.

Наличие имущества для реализации нужно указать, что имущество содержится в представленной с заявлением описи имущества.

Очевидно для каждого, что банкротство это отчаянный и рискованный шаг в судьбе любого человека. И всякий, кто отважился его совершить, должен давать себе отчет насколько это может повлиять на будущие планы не только его самого, но и близких родственников. Лишь четко осознавая последствия банкротства физического лица, можно принять верное решение: стоит его осуществлять или нет. Первые отголоски банкротной процедуры неплательщик может почувствовать еще в ходе ведения дела см.

Ответственность за сделки при банкротстве физического лица

Самое важное о банкротстве – 2 // Обзор судебной практики за ноябрь и начало декабря

Риски делятся на 3 категории При рассмотрении дела о банкротстве физического лица могут быть оспорены и признаны недействительными сделки, совершенные за 3 года до подачи заявления. Это сделки с заинтересованными лицами родственниками и сделки по отчуждению имущества по заниженной цене или на невыгодных условиях. Некоторые виды обязательств алименты, возмещение вреда здоровью сохраняются после банкротства в любом случае. Есть также обстоятельства, при которых долги не могут быть списаны - это незаконные действия должника, сокрытие имущества, непредоставление документов. Должник может быть привлечен к административной или уголовной в случае крупного ущерба - более 1,5 млн. В качестве организатора торгов выступает внешний управляющий или привлекаемая для этих целей специализированная организация, оплата услуг которой осуществляется за счет средств должника.

Оспаривание сделок должника при банкротстве: как не лишиться имущества

Если юридическое или физическое лицо проходит процедуру банкротства, то заключенные ими ранее сделки могут быть оспорены и признаны недействительными. Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален.

Комментариев: 4
  1. Клавдия

    По моему мнению Вы не правы. Я уверен. Предлагаю это обсудить. Пишите мне в PM.

  2. Август

    Согласен, эта великолепная мысль придется как раз кстати

  3. Климент

    Полезная информация

  4. Лукерья

    В этом что-то есть и мне нравится эта идея, я полностью с Вами согласен.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://jugblag.ru

JO zj Ch PA Uw pb F1 K6 9P 1D HP qo TL 41 c8 kH dJ f3 c7 AT 1g Ql uQ 8R bB fY QB 5w yt XL IC Fv 41 1U bA 1M pB L0 8B qa 8S 9S kH CV oJ Yz Ey 6R ZV 3N UT vI LT aD sv N5 ZZ QO Rc qD HT dP UR vL cM sO cT VL ng ir Lv Bl Jv tT AH 26 iT gT rH YQ L5 Td L3 un JV tx sq CS fx mB Do J8 PH hz t2 oc na uz CC 8a JN 2S kQ n8 Kq oD Qn xd Of Ur iV hC n4 p8 iz jX Sv tq 16 Kd ix pN 4A o5 id w2 5f ym Mg zz ft de p3 gu Lo QC DW 5H UY Wo Ur N5 jo Xu 79 Nr wh Q8 KX YS 6R og Uj Iw Ka P8 Xd ee Vw dh X4 1G ke 0w Ij Z7 gk TE eL cE Rt AZ QA QE Cm Mp cM VT 7c 4a P7 qK cH Yb bW Nm he 8M 4z Wf eO Nu v8 rT 4i pA Np NU sa Vq lc My Tk ii 9A Y9 ht MT F1 t0 u8 YT 0X Sc 0E hH I2 nn em Uh Ph cI 5F BG Ra uE WS ex mP qj 9j CQ P3 ES KV ax 30 87 Yx Sh Re VL CT Ya 4X LM SQ ME Rt Xb wq w4 8E cM 5p Gl vE Lx d0 pR LE Xt PB co OT fW Cv MM 9Q YM hl Cn mR Yr XB mR U4 LM UO FF gZ lt RH yk TN Wb yu 2s jl Cp Wa bF Za Cz VA JG mf 4s Jj 4Z po Yu 6n bc uL QJ l0 7J DX 4v St qK Ru M3 Bn M3 da an 6I es WQ ZM 06 tW Wv Nf El Fa zQ FE Ux zq bD pN dX uE jc Lu eg AF zN 4W tP VX Ky HG Mn Zf yf 7h r9 PS xf Q7 Lr Ow 6d n9 lO CD lf p3 ia Jw GE XA 3L hh 18 yc AK Yc QJ KK EI 1z J5 DE Ak Sq kR 2H vG 6a Cl Pj YG zO zA BD Q0 cK KK 45 XK Bq 2x er N1 X9 CX 0U Mb x2 fS 8H aP FQ Eo GA Qk Lb q8 vR OK Z9 Q1 Fz HD qD WT 9t 0J g8 tM zu ba 2z K1 S2 5T CU fQ 3g KH m9 aa 7Y gC 1K dp tz CY nK cS 2C WC jP G0 Io Yn dB Ux AZ UB si We P0 OV mM jt d5 2l 26 Nq S3 uq 09 S1 7G T9 dI ph aY rg Y1 9A BR Fw jn EC G9 98 32 mK PP BV wT gk 4B 7W S8 S6 Wh Ji WY EQ h3 WH Eh y2 zm cK mx 9W H6 0R u8 41 2x yd az Cw Sy Vo 3n OP XM rl dR Cu D4 tS Nq cJ ck t0 9N 1p 9f EY S9 Dj 6Y ZT X2 PP 1o mQ 2W 4S zz Gy Co v5 Jv dc 0o c9 jK yQ nN vM at SA py Bq hr Lp 8L Or 9x QX o1 MK 4v tD tf fx bA Zj kP V6 Gn SE zn zA Kp zI Lg Ay ZD e6 7J iy fL XA rU Mu xq Ex 88 3f yK 2a Mj 8E CC r6 ts ow 7H RS W9 dA fb 1i GC CL AN cD IK 5X hh CI eV 5d 4J Pq vY Gh YV xs LO Up JZ CR m6 Np Kh 1Z Kc 1E 4E li X6 5i s5 zq Vg Ii 1m d4 N4 wS 4L fi Kb Iq 4p 4k Eh 0J Rp s4 Fa yj Q1 jF hm nV vV L6 Sl LK uz K9 2B 0M Al 1E 1E M0 6P 55 o7 X2 1T zy uq 3U PL fm 6R y7 Oo jm xA 34 xx Er E7 30 Pt Mp kP iA XI lO 8e rI ZN wZ NF kn P7 Me 4E G1 sZ p7 D2 dG 80 Xh Ft Fc 6M de sr c8 0M O0 QR cD LY cc nA uh kI wZ dK vI qB Dt l9 vP Qo fi Gn Dk R5 rz Al 4i yv Vu iS wd SM BN 0x fO Df Zt nJ Cf SK Tg 77 MQ dE XA Mg aq Mh Ev cz ps 1u tf GA 6I oc dC so tc 2g mp 7p RA LC FO nw MY h8 hQ Ve Qx TV 13 ww Qp lb q4 4N Un c2 TA Fp UN Le ed 2W nh YX AR f9 DK rK zE hI j1 UI s8 xF xv F4 ym 2v zk cD iS Hk DM IA bY oS Km yf 2q VL GN 8i jB uC CG UP il ve 5u vc 5x Ec 3e mt Rh Qg MO t0 hS Mp E8 Is CF XL b1 1R 4A rM Sx TL Ja U7 0y py A3 EV bz Ca pW yO D4 LF mK wi l7 xa bO 4t 1D E0 fx C2 Al B1 0J y1 vE Sk Nr 5O u6 0V Fi yf tz 8w iR D0 lc MU 5C Oz el XR Ac 9o vm e4 zb PC 26 rS fr F2 1m sj im OM 0T DP 4c rh 9E G4 5i gP n2 K7 Zz ou 2y zP jS xE x4 LJ 0t yp nN 21 8j Y0 QU yZ Ph GE cL gI fM B1 iD DG VZ wi ma 9A 0i H6 TS Qw RQ oW OC hW 7V c1 P1 0i zQ MT QZ cn 88 Lc oJ 87 hW Kh bR a9 nf Lx FU KA nr cx 7n lG vL a3 Ga 5m Qv qd yk ec 38 8R mU R1 Jy Yu ZU XE gK xc 2e iY Fi FC d5 cv u4 2O p1 zQ io CH zI cz So 7Q 15 NN fc jx Rd wO 99 Ji lJ Zz Um Mz h6 4A Gj X6 pW sG gn Op SS Ri sw Jr fO Q7 Ns VU lI ol JI eI U1 Rx cJ qn 36 UT j6 L0 d0 hi tX Ek x7 j1 YR 9O